银行合规大讨论发言记录（17篇）银行合规大讨论发言记录 内控合规大讨论个人交流发言材料 根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面下面是小编为大家整理的银行合规大讨论发言记录（17篇）,供大家参考。
篇一：银行合规大讨论发言记录
内控合规大讨论个人交流发言材料
根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是员工行为排查需要完善，无法真正了解到员工8小时外生活动态；二是业务办理和营销要求有冲突。建议通过以下方式进行完善：一是员工行为排查制度；二是总行部门需协调处理好业务发展与业务办理的关系；二、机构（部室）层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是未对全行员工加强各项制度及政策方面的培训，以致员工只埋头苦干，未抬头看路；二是员工行为排查管理方面还需加强。建议通过以下方式进行完善：一是定期加强员工的培训，让员工对我行最新的制度具有一定的了解；二是通过多方位加强员工行为排查管理。三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是思想认识高度有待加强；二是对总行各项制度学习不
够；出现这些问题的原因主要有：一是过度重视支行业务上
发展，对制度学习不够深入、不够系统；二是主观能动性还需加强。
我将通过以下措施进行改正：一是加强学习，利用班余时间进行学习，全面了解我行的各类制度；二是提高思想认识，努力全面提升自己。
篇二：银行合规大讨论发言记录
合规大讨论会议记录
一．工作成效1.公司环境管理目标指标、重要环境因素有关的法律法规条款及其他要求规定的识别是充分的，根本做到了无遗漏。2.公司识别的环境法律法规与公司目前的施工活动和管理活动的控制要求根本相适应，能满足公司控制活动的需要。3.从公司日常环境管理运行控制、定期环境管理监视和测量、环境管理体系运行绩效监测说明，对社会公众、居民、相关方有重大环境影响的噪声、扬尘和有毒、有害气体、废水及生活污水排放、固体废弃物尤其是有毒有害废弃物的排放都得到了有效控制，取得了明显效果、已初步形成了污染预防的预控机制。4.至目前管理体系运行期内，公司无重大或一般环境污染事故、事件发生，未受到机关所在地环境主管部门、环境监察部门的处分、通报批评或新闻媒体曝光等情况发生，未发生社会公众、社区居民等相关方的抱怨或投诉。5.公司在环境管理体系运行中学法、懂法、守法、执法的内部自我约束机制初步形成，实现了公司最高管理层对社会公众污染预防、遵守法律法规和其他要求的承诺。二、各部门负责人关于合规性评价的发言1、杨部长（后勤保卫部）：本部门在今年的工作过程中符合《中华人民共和国消防法》、《公安部易燃易爆化学物品消防平安监视管理方法》、《四川省消防条例》中的相关内容，并按照《中华人民共和国环境保护-法》对各单位进行监视、指导。
2、陈部长（资源部）：本部门在今年工作中严格按照《中华人民共和国劳动法》、《建立工程施工专业分包》中的相关内容执行，符合法律法规要求。3、唐部长（生产技术部）：本部门对施工组织的内容按照《中华人民共和国环境保护-法》、《建筑工程平安生产法》、《建立工程质量管理条例》进行审核。4、龚部长（平安生产部）：我部门在平时工作根本符合《中华人民共和国平安生产法》、《建筑工程平安管理条例》、《建筑工程质量管理条例》等关于平安、质量、环境的法律、法规的要求。5、徐部长（物资供应部）：本部门在对施工现场进场材料严格按照《建立工程质量管理条例》把关，在工作过程中产生的废弃物按照《中华人民共和国固体废弃物污染防治法》中的内容执行。6、周部长（设备管理部）：本部门在今年的设备安拆、施工临时用电的监视、污染物的处理等工作工程均按照《特种设备平安监视条例》、《建立工程平安生产管理条例》、《中华人民共和国环境保护-法》中相关法律、法规的根本要求。7、张主席（工会）：本部门在工作中严格按照《中华人民共和国妇女权益保障法》、《中华人民共和国未成年人保护-法》中的内容对生产过程进行监视。8、李主任（办公室）：本部门在文件的发放、归档工作过程中严格按照《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施方法》、《中华人民共和国固体废弃物污染环境防治法》中的要求执行。三、存在的问题
1.公司的环境意识还有待进一步深化、强化。2.污染预防和专业管理、实际操作的结合有待加强。四、改进建议1.进一步加强对员工环境法律法规污染预防的。2.继续加强定期或不定期公司内部环境执法检查，完善奖罚和鼓励机制。xx年11月27日04合规评价会议记录-可用xx-12-2122:14时间：xx年10月10日地点：公司办公室人员：李俊邑会议内容：公司执行环境平安法律法规及其他要求情况主持人：李俊邑今天的会议主要是为进行合规性评价而单独召开的会议，目的是评价本公司质量、环境和职业安康平安管理体系运行以来，我们所识别的法律法规及相关的标准是否得到执行，还存在哪些问题。下面各部门主管人员就各部门情况及了解的法律法规执行情况进行发言，重点是有哪些法律法规及标准执行过程存在问题，以利于持续改进公司管理体系运行的效果。管理者代表马利锋：我公司自09年6月1日执行管理体系后，我们积极组织相关人员学习了标准、体系文件，结合公司执行环境职业安康平安管理体系的要求，对适用的法律法规进行了识别，共识别出适用的法律法规、标准100余个，包括了国家及省级的法规、条例及相关的标准，然后我们结合这些法规及标准的要求，识别了公司办公及生产过程中
可能存在的环境因素、危险源。10月8日我们又对各部门执行法规及其他要求情况进行了现场的抽查，没有发现问题，特别是与重要环境因素、危险源有关的法律法规，各部门都能认真遵守，使得所有重要的环境因素、危险源都能得到有效的控制，取得了明显的效果。下面我针对几项主要内容总结一下。1、固体废弃物排放：存在的固体废弃物排放有：日常办公和生活垃圾、废旧设备、建筑垃圾、木屑、施工废焊条头焊渣、废弃石膏板、废弃龙骨、吊件、连接件、角钢、槽钢、方管、钉、电焊条、钻头、电线、废弃的各种包装物、运输遗洒、废弃的办公纸制品、废办公文具的废弃共20项环境因素。适用的法律法规有：《固体废物污染环境防治方法》、《城市建筑垃圾管理规定》、《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》、《建立工程施工现场管理规定》、《中华人民共和国节约能源法》、《城市生活垃圾管理方法》、《环境保护条例》。公司制定了《固体废弃物管理控制程序》，在办公区域和施工现场都设立了分类排放场所，垃圾排放委托相关方进行，识别的环境因素控制符合要求。2、危险化学品的贮存和排放：危险化学品的贮存有：库房贮存油漆、板材、有机溶剂、胶粘剂、乙炔和氧气瓶。危险废弃物的排放有：废日光灯管、油漆化学品泄漏、油漆稀料空桶丢弃、设备漏油、废损配件丢弃、油抹布丢弃、废机油排放、油污排放、汽车尾气排放、废墨盒、硒鼓、磁盘等环境因素、危险源。适用的法律法规有：《固体废物污染环境防治方
法》、《城市生活垃圾管理方法》、《城市建筑垃圾管理规定》、《国家危险废物》、《环境保护条例》、《危险化学品平安管理条例》。公司制定的《危险化学品控制管理方法》，以及相关的控制油品、化学品的泄漏的管理方案，设置了化学危险品的购置和发放记录，电脑复印机耗材由供应商负责回收，识别的所有环境因素、危险源符合要求。3、噪声排放：噪声排放有：切割机作业、电具切割线槽、直排式气枪钉饰面板、冲击钻作业、电锤打眼作业、理石墙地砖现场切割、力工砸墙、木工使用电锯作业、理石雕刻作业、车辆噪声排放多项环境因素。适用的法律法规有：《建筑施工场界噪声限值》、《中华人民共和国环境噪声污染防治法》、《机动车辆允许噪声》。工程部在强噪声施工过程中避开在夜间施工，严格执行《噪声控制管理方法》，均未发生噪声扰民事件，与噪声有关的环境因素、危险源控制符合要求。4、能源资源的使用和消耗：存在有：办公生活用水的消耗、办公生活用电的消耗、办公用品的消耗、施工临时用水处水的消耗、施工用电的消耗、建材的消耗等。适用的法律法规有：《节约用电管理方法》、《节约能源管理暂行条例》、《中华人民共和国节约能源法》、《城市节约用水管理规定》、《污水综合排放标准》、《中华人民共和国水污染防治法》、《中华人民共和国清洁生产促进法》。教育员工节约用水、用电，并制定了购置节约型水龙头管理方案，对办公用品实施定额发放，环境因素控制符合要求。
篇三：银行合规大讨论发言记录
银行合规演讲稿4篇
古人有云：没有规矩，不成方圆。家法是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们倡导的凯发真人首先娱乐的文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的军事力量力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度民俗文化文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上以，充分体现更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，“合规经营”不仅大幅提高是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪及防案控险具有深远的意义，同时也良知是保险公司树立良心，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强自学，通过学习若想提高认识，知法才能守法。已经开始保险公司的各项业务正在飞速发展，规章制度各项规章制度也在随之差异，省市制定下发的两项制度办法，通过转发或结合自身制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，读书会再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾挂起在墙上，或火珠在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”企业的员工还要做到学以致用，沃苏什卡严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的核心理念刻在脑海中，蔓延到实际工作中去，发自内心地把快捷键内部管理操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为行使权力之中，我们还要升华制度文化更要的内涵，把合规行为作为自身的习惯于，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融产业法律、法规和规章制度。
说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们很易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感不良现象与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将爱情寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作之时，我们就应严厉阻止，不能感情用事。在创造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的发展和非法经营繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益达至与合规实现双赢的目的，工作中，我们还会遇到其它对立一些病态矛盾，此时，我们多少要坚守合规守则，眼中在大是大非面前做到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就文化教育可以伴随着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从我做起、从现在做起、从事做起的意识，以锲而不舍的时代精神，反复实践，反复磨练，全力打造一个以“合规”为美德的良好经营环境。
银行合规从我做起演讲稿
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个风格化的案例回放，不仅或使我们必要性了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：
一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与酬金打交道，因此首先亦须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。
二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己喜悦状态如何，甚至要首先告诫自己，认真资金投入工作当中，按照规程办好每一笔投资业务，并认真做好六个层面的工
作：第一，准许自己在办理业务时办理一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,增加不做无用功以便提高办事效率；第三，对于特殊的业务一定要在时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同僚间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于金融形势,一定要做到帐实相符。现在,正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的发展有着至关重要的作用。我们人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户并负责，对单位负责，事与愿违是对自己负责。
三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要规范学习如何规范操作方式，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度建设不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的组建，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训各式各样总结出来的，议事只有按照三项规章制度办事，我们才能更佳地保护自已、单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要近万名全体员工“从我做起”。
银行内控文化演讲稿
大家好！
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我
们的幸福源泉来自哪里？金融服务本是风险极高的行业，在这个行业里，学会我们必须学会如何造就更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规中华文化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，接著必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们再说今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的家规，一个国家有国家的非得，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类弱势群体得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们对个人得以成长的必备条件。
xx年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规、创建合规单位，就是要着眼全面开展刑案专项专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际。培育良好的合规东方文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规环境问题严查重处，加强反过来可以促进全系统合规东方文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展中华文明合规教育活动是教育工作当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范风险案件发生、全面防范风险、这有助于提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的焦点话题，两周来的工作实践，我对“合规文化”四个有了更深的解释。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这绝非一次单纯演讲比赛的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传家庭教育的教育活动，是一次一次灵与肉的成圣。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，人类文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以
生存赖以生存和发展的科缘。一次的演讲，或许不能改变我们工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。
我们有理由相信，在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们信合的所有员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，主要你让合规文化常驻心间，不断适应企业合规文化的民企形势，肩负起自己的法律责任，积极进取，奋发向上，不断学习，就一定能有更辉煌的明天。
邮政银行合规运营管理年演讲稿：合规促进效率提升
大家好!我演讲的题目是<>
提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中。我曾经从《读者》上看到这么一则自比：假设一个停车场有十个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是德国人来停放呢，可以停一百辆，因为德国人守公共秩序；如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车糟；但是如果中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的自比国民素质，而是想通过这个故事来告诉大伙儿一个事实：那就是对规则进行认真贯彻落实贯彻落实，也就是我们所说的合规，可以集成最大化的整合现阶段的资源，将其合理安排，有序的使用，以有效保证目标的实现。这就是合规对于效率的风险保障。
自从我进入信用社科研工作以来，听得最多的就是合规操作。通过省银监局《*》和省联社《*题》中通报的多起个案，特别是河北邯郸农行金库农行去年发生的5100多万元现金被盗这一特大案件，更是揭示出日常在工作中中更是的有章不循，制度执行不严的危害性，给我们一次次敲响了警钟，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各
项规章制度，只有这样，才能把工作干好。同时，金融行业的特殊性也要求我们必须一切合规。
任何这种文化的形成，都其二有孕育其造就发生成长的合适土壤，合规文化虽是如此。当前，正值信用社改革发展战略的关键时期，合规操作，对信用社的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，并使自己的行为符合信用社的规定。当然合规操作，并不是一句上挂在嘴边的空话。有时，总是假如觉得有的规章制度在束缚着我们销售业务操作，在制约着我们的业务发展战略，细细想来，其实不然，各项规章的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结的。只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，会遇到很多这样那样的困难。但不能就因此而心灰意冷，要用意志输给困难，要用坚忍长期与合规作为伙伴伙伴。工作中，只要我们每位员工都把合规作为一种情操愉悦，作为一种基本素质，作为一种本领锤炼；在规章制度执行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻烦；对待合规要求，要以持之以恒的精神，反复实践，反复磨炼，达到持久成习，使合规行为宛如自然，使依法内部管理经营成为一种习惯。那么，在忌讳合规的过程中，无论体制如何变化，无论领导班子怎样更迭，无论职业培训如何组合，任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样，最终呈现在我们面前的，就是合规的升华，就是合规文化的已经形成。
《你在为谁工作》，是我们全社员工的必读书，通过认真的教程和思考，使我明白：无论做什么工作，其他工作面对的工作环境归根结底松散，还是严格，都要以细腻的热情，认真地工作。在工作中不管作任何事，都应将自己的心态放空，要抱着学习的立场，将每一次任务都视为一个新的开始，一段新的体验，一扇通往成功的机会之门。同时我们应该把工作看作是一个施展自己才能的舞台，只有在追求自我价值的实现过程中，才能最大限度地发挥自己的潜能，最大限度地服务于社会。
总之，只有在工作中严格要求自己，通过充分运用教育，深化对合规操作的认识、深化对规章制度的学习和理解、深化对业务经营中风险的领悟、深化对风险防范要点的把握，提高制度性执行制度的能力和自觉性，在全社形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有严格严格的合规专营的纪律约束，才能宣传战使依法尽职成为全员的自觉行动和良好习惯。我想，如果全社的员工都这么做了，那么就会在人们心中筑起一道的制度长城，也就会农业银行形成有我们信用社自己特色的合规文化，我们泸县农村信用社的明天就会更加美好！
篇四：银行合规大讨论发言记录
银行合规内控大讨论个人交流发言材料
根据总行关于相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是对支行遇到的问题因不在同区域的问题，处理不够及时；二是因异地分支行路途较远，相关资料往往不能直接邮至分支行；三是总行相关监管管理要求与当地可能不一的情况如何权衡业务。建议通过以下方式进行完善：一是可以直接邮寄的以邮寄为主，如pos凭条、一系列非重空、协议等；二是重点培训分支行科技岗位人员，在与总行保持沟通的前提下，能够实时有效地解决支行系统科技困难；三是研判监管要求，对于异地分支行管理上是否可与分行管理部门充分沟通后下达要求。二、机构（部室）层面我认为分行（支行、部室）层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规内控管理严格；二是机关部室亲和力不够；三是分行各条线管理部门应加强沟通。建议通过以下方式进行完善：一是在内控管理方面，可控情况下适当增加对业务的支持力度；二是在进行相关业务
指导上，多了解支行的实际困难；三是对于支行提出的相关问题，条线管理部门应组织条线讨论，从各个方面权衡后给出合理意见建议。
三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是业务办理过程中，可能缺少对业务发展的考虑；二是本能地以营业厅就是管营业厅的业务，其他业务不愿管、不多管；三是遇对领导安排业务有疑问的，未能及时向领导了解情况，本能地认为领导强制要求办理。出现这些问题的原因主要有：一是可能缺少统筹业务的能力，未能权衡好业务与合规的关系；二是营业厅综合事务较多，往往面临对接财务、运管、公司、个人、综合等多个部门的事务，事多力乏；三是主观上不愿意办理，或畏难情绪较重。我将通过以下措施进行改正：一是加强对相关业务的权衡，尽量站在支行的角度考虑问题，把自己当做“主人”，而非“打工人”；二是在业务过程中尽量高效率地完成各项工作，在工作中适时和领导进行沟通协调，向领导寻求帮助；三是提高自己的业务水平，在领导安排工作时，应站在全局的角度考虑问题，不能仅凭自己喜好办理业务，要多为我行发展贡献力量。
篇五：银行合规大讨论发言记录
内控合规讨论个人发言材料
根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规制度不够完善，具体表现在信贷审核制度、业务流程监管制度等；二是信息系统相对落后，尤其是在信息收集、信息分析、信息处理和信息共享方面比较落后；三是下设支行合规部门设置不合理，合规部门应独立在各部门之间，保持其独立性。建议通过以下方式进行完善：一是要建立完善的合规管理组织框架，完善合规管理制度；二是要加强信息系统建设，在涉及相应风险点的流程时应标注相应法律法规，制定解决对策，提升合规管控能力。二、机构层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规岗人员信贷经验不足，在判断信贷业务是否合规时会遇到较大困难；二是支行合规培训方式多为读较为死板，员工无法真正意义上理解什么是合规。建议通过以下方式进行完善：一是；二是可以采取多样
化的培训方式，如拍摄趣味合规视频，做趣味小游戏，让员工从更多层面了解合规的意义。
三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是对合规的重要性认识不够；二是对合规文化的学习不够。出现这些问题的原因主要有：一是个人业绩与个人工资直接挂钩，导致我平时比较看重业绩情况，对合规问题认识不够清晰；二是对于平时行里的合规提示以及警示案例的学习总是浮于表面，没有深刻领悟到案件案例背后的风险点。我将通过以下措施进行改正：一是要充分了解合规与发展之间的联系，在合规前提下注重业务发展；二是加强对合规文化以及警示教育的学习，不仅要学习文件内容，还要引申到业务发展上，做到举一反三。
篇六：银行合规大讨论发言记录
银行合规演讲稿4篇
银行合规演讲稿4篇
古人有云：没有规矩，不成方圆。规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们倡导的凯发真人首先娱乐的文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。保险公司的各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。
说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们容易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。在创造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的发展和繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益与合规双赢的目的，工作中，我们还
编号：2021年3月10日
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银行合规演讲稿4篇
会遇到其它一些心理矛盾，此时，我们一定要坚守合规守则，在大是大非面前做
到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就会伴随
着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从
我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复
磨练，全力打造一个以“合规”为美德的良好经营环境。
银行合规从我做起演讲稿
在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最
低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健
的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》
专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂
警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：
一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保
持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古
恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使
自己陷于万劫不覆的深渊。
二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己
心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业
务，并认真做好六个方面的工作：
银行合规演讲稿4篇
行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要
学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。
其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多
续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、
单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体
员工“从我做起”。
银行合规文化演讲稿
尊敬的各位领导，各位同仁：
大家好！
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己
有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金
融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如
果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规文
化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”
这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。
规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须
要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条
件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
篇七：银行合规大讨论发言记录
银行合规大讨论发言材料
根据总行关于开展“人人合规事事合规——内控合规大讨论”相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是信息系统相对落后；二是风险评估和管理水平较低.；三是监督方法不科学。建议通过以下方式进行完善：一是建立完善的合规管理组织框架明确机构内要设置的岗位及岗位职责；二是建立有效合规问责制度，加大违规处罚力度；三是培育合规文化，树立合规建设理念。二、机构（部室）层面我认为xx分行（支行、部室）层面在合规管理方面存在着如下问题：一是各部门之间缺乏有效沟通；二是管控过于严苛；三是风险意识不强。建议通过以下方式进行完善：一是各部门之间应加强沟通，在工作上交流合作，做到事事有回应；二是可以加强变通具体问题具体分析可以灵活处理；三是加强合规管理精神的培养树立好合规意识。三、个人层面
我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是办理业务速度较慢；二是业务量较少；三是遇对领导安排业务有疑问的，未能及时向领导了解情况，本能地认为领导强制要求办理。
出现这些问题的原因主要有：一是本人刚上柜，业务上还不太熟练所以办理业务的速度跟不上；二是新柜员给的权限不多所以办理业务的种类较少，；三是银行相关知识了解较少，缺乏自主意识。
我将通过以下措施进行改正：一是加强业务练习尽快熟悉业务；二是在柜员技能上多用心，争取在今年完成柜员等级考试；三是尽快熟悉银行相关知识，多角度考虑问题，增强创新意识。
篇八：银行合规大讨论发言记录
银行合规演讲稿范文（精选5篇）
银行合规演讲稿篇1
银行合规演讲稿篇1在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的`深渊。二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间，不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；第四，在办理业务时同事间要相
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互提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势，一定要做到帐实相符。现在，正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。
三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。
银行合规演讲稿篇2
银行合规演讲稿篇2尊敬的各位领导、各位同事：
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大家好！在这金风送爽，月满西楼的良宵，有幸与大家汇聚在这里探讨我们的凯发真人首先娱乐的文化，感到十分荣幸。在此向精心组织本次活动的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！马上就是国庆节了，借此机会也预祝在座的各位同仁节日愉快！我演讲的题目是：让合规文化常驻心头！首先，请允许我提一个问题，大家在过马路遇到红灯时，是行？还是停？不容置否，当然是停！为什么要停？一是因为交通法有规定：经过交通红灯时，行人车辆必须停；二是因为有风险，若强行通过红灯，既会违犯交通法规，也会带来交通事故。所以，我们必须遵守规章，避免风险。我们企业提倡合规文化，也就是要求我们遵守规章，避免风险。个人浅见：合规就是合乎规范，包括大大小小的规章制度和规则秩序。过马路时“遵守”红灯停，绿灯行“就是合规，在会计工作中按章操作，尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项基础性工作，它在银行的经营，核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过：当打开窗子时，有清新的空气涌进屋来，同时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注重防范风险，树立合规理念。多年来，会同支行致力于合规文化的建设，建立了‘’合规得益，违规失益“的内控奖惩机制，发扬了我行的团队精神，形成了全员参与风险控制的氛围。违规与差错明显下降，于2009年荣获了”三铁“美誉，为股改的全面胜利，为农行的成功上市提供了强
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有力的支持！合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说，会计部经
理石革命同志舍小家为大家，带领本部班子成员加班加点，对每一笔业务，每一张传票，都过细审查，要素是否齐全，操作是否合规。定期不定期进帐务核对，确保账账相符，帐款相符，帐实相符，年复一年，日复一日，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求，苦练专业技能，提高自身素质的同时尽职尽责，每天第一个到办公室，最后一个离开，特别是在迎接检查前近一个月时间里，从来没有下午6点以前下班回家的日子；联行柜的杨金梅同志因为等候赶换票据不合规，要素不全的客户，无数次下班摸黑到家。
合规文化就是要求全员参与。我个人理解合规文化最重要的特征就是大众性。我们日常强调的人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规，才能保证规章管理制度在执行阶段即能够得到遵守，才能保证合规管理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言，简单地说就是要使我们所有经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规则。
合规文化就是要防范风险。如今，社会经济飞速迅猛发展，而风险无时不在，对于我们金融行业，特别是前台服务窗口，更是处处有风险，最需慎重，时刻需要一双火眼金睛。2008年9月8日，我会同城中支行开户单位”会同润际硅业有限责任公司“，当时的帐户余
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额560多万元，该公司经办人员说公司业务发展，需要变更印鉴，会计主管审核时发现原印鉴没有盖齐，认为不符合会计基础管理中的帐户变更要求，不同意办理。该公司经办人员先后多次到柜台争吵，会计主管利用休息时间上门了解情况，得知原来是该公司内部股东发生经济纠纷，想通过变更印鉴转移帐户资金。正是因为主管会计有防范风险的意识和火眼金睛，才成功地阻截了该帐户资金的流失，确保了客户资金不受损失！朋友们，同志们，560万啊！可见，防范风险是多么重要！合规文化是何等必要！
合规文化就是要求优质服务。比如在工作中，经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的客户要办理结算等，这时我们的工作人员，要服务更要原则，不能为了片面追求经济效益，更不能碍于亲朋好友的情面而背离规章制度而不顾，轻易违规犯规，给犯罪分子有机可乘，给国家和人民财产造成损失，也给自已带来灾难！当客户的要求不符合规章制度的时候，在牢记‘客户至上，以客户为中心’的规范化服务的同时，应提高与客户沟通能力，耐心细致向客户解释不能办理的'原因，在防范风险的同时依然优质服务；其实，合规文化建设更是优质服务，优质服务，也在细微之处，只要持之以恒，合规文化就成为一种习惯，就能形成一种氛围。
目前，我行刚刚上市，已是发展的关键时刻，努力推进合规文化建设，是提高我行经济效益的需要。推进合规文化建设的主要目的，就是要求大家要有奉献精神，就是要求大家人人参与，就是要求大家
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要有防范风险的意识；就是要求大家优质服务；从而来提高我行的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。在风险无时不在的金融行业中，努力推进合规文化建设，对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极而深远的意义。只有让我们的自觉地融入到农行的合规文化建设之中，增强合规意识，依法合规操作，防范操作风险，我行的金融事业才能健康发展，
合规文化不光是几句口号，合规文化是一项长期而坚巨的任务，千言万语还得看行动，为了我行事业的辉煌明天，让我们一起行动起来，携手并进，打造合规文化，打造合规农行，时刻保持清醒的头脑，让合规文化常驻心头！最后，七律一首与大家共勉：
金风送爽遍神州，百舸扬帆竟上游。前路休言愁万缕，今朝务实利千秋。由来机遇共风险，自古平湖泛远舟。寄语同仁常警醒，合规文化驻心头！谢谢大家！
银行合规演讲稿篇3
银行合规演讲稿篇3尊敬的各位领导、各位同仁：
大家好！我叫王莉，来自xx村镇银行，我演讲的题目是”建设合规文化，推进村镇银行稳健经营“。
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对于竞争日益激烈且高风险的金融业而言，银行合规文化建设具有更深沉的内涵和外延，那就是在银行中树立合规的理念、倡导合规的风气、营造合规的氛围。”安全性“是银行经营的首要原则。要确保安全，就必须做到合规守法。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波，从几千元的资金挪用案到9000多万元的邯郸惊天大案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。
合规创造经济效益、合规创造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨，更是员工与银行共同成长的不二法则！
我行在成立初期过于注重业务发展，忽视了风险防范和合规建设，因而出现了一些问题，造成了一定的负面影响。这引起了我们的深刻反思，究其根源，其实是合规建设没有做好。我行新领导班子认识到合规的重要性后，立即开展合规文化建设，加强内控管理，以合规文化为先导，以稳健经营为基点，一边纠正发展方向，一边打造全新的村镇银行。经过多方努力，村镇银行的资产质量明显改善，经营效益稳步提升，呈持续、健康、稳步发展的良好态势。
村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的发展事实告诉我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，建设合规文化是发展之基。
那么，如何做好合规文化建设呢？首先从思想上树立合规意识。要让全体员工意识到合规建设是经营管理的本质要求，不是监管者要我做，而是我们自己要做，要自觉地做。让合规的观念渗透到全
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行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。其次从行动上强化合规经营。进一步建立健全合规管理机制。由行长牵头，层层落实责任，明
确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规控制，风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制，对授权授信、重要空白凭证管理、查询对账、档案管理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进行每月检查、定期汇报、逐月分析，随时排除隐患和漏洞，防患于未然。
最后是加大辅导和督查，加大问责，加大处罚力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建设落到实处。
朋友们，合规文化建设只有起点没有终点，让我们积极行动起来，从身边的点滴小事做起，从本职工作做起，让合规成为习惯、让合规创造价值，用实际行动，为银行的合规文化建设贡献一份力量！
谢谢大家！银行合规演讲稿篇4
银行合规演讲稿篇4所谓合规，它是银行内部一项核心的风险管理制度，要求确保银行的经营与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织实施制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规的道理人人都知道，人人都会讲。执行起来效果却并不理想。四川省农村信用社泸州市办事处本着加大合规文化教育广度和深度
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的目的。让全市员工都参与到了此次锐智”合规文化“情景训练营中来。训练营的老师非常专业，教学目的十分明确。教学采用讲授、情景模拟、分析总结、互动分享相结合的方式。在教学与互动的交替中，把合规文化建设的重要性，违规操作的根源以及怎样做好”合规人“，一一呈现在每个学员的面前。
我怀着提升自己，规范自己合规行为的心态来参加本次训练。老师首先让我们做了一组习题，由此抛出了”合规“的概念；和我们一起分析违规的根源，指出了超越”本我“的方法。从”致命快递“到”荆棘取水“等情景项目中一次次的感受到违规操作容易，合规操作的难度。经情景训练让我认知了只有合规操作，才能圆满地完成各项工作任务。我们知道，”本我“是违规操作的根源，经验和坏习惯是合规操作的最大包袱，而同业的激烈竞争却是违规操作的最大诱因。要想合规操作，形成良好的合规文化，必须立志改变现状，从思想上、行动上来一次彻底的革命：主动改变自己，将合规文化融入自己的血液，深入到骨髓里，做合规操作的主人。
”合规文化“情景训练生动有趣，寓意深刻。老师抛砖引玉的讲解和分析点亮了我思绪的火花，让我的思维无拘无束的自由飞翔……
锐智”合规文化“情景训练让我明白了合规文化建设势在必行：一、合规文化建设是我们信用社可持续发展的需要四川农村信用社风雨历程60年，从小到大，从弱变强。是几代信合人艰苦努力工作的成果。在目前的新形势下，外要符合监管日趋严格的要求、提高同业竞争力，内要自我发展、自我完善，打造信合
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核心竞争力。推动合规文化建设，有利于促进信用社可持续健康发展。发展要靠科学，而这个”科学“就是合规与发展相辅相成，相互促进。合规是发展的前提。只有在合规制度下的发展才能更长远。与此同时，”持续发展“又会有效促进”合规经营“。两者相互关联、相互依托形成科学发展的良性循环。
二、合规文化建设是信用社在同业竞争中屹立不倒的根本对于合规，有人说过”顺风顺水时容易忘记合规，竞争激烈时容易被迫违规“。如果不小心被迫违了规，那么，我们就面临着被淘汰的危险。竞争越是激烈，我们越要合规操作，这才是信合发展的根本。正如老师讲的，农村信用社不能再做”井底之蛙“，放眼望去是外资银行、国内各大商业银行、股份制银行你争我夺的激烈竞争。如果再不从温暖的襁褓中挣脱出来，积极地参与合规，规范自己的行业行为，我们将会被时代所抛弃。我们应该知道，自从我国加入了wto，外资银行便迅速”登陆“，他们参股国内银行，推广汽车消费信贷、进军中国的信用卡市场……外资金融机构带着大量的资金和丰富的银行从业经验在中国抢占原本属于我们国内的高端客户和广阔的金融市场。与此同时，国内各大银行也在纷纷调整策略：规范行业行为，调整公司治理机制，处置不良资产，加大与外资银行合作、纷纷上市……调动一切资源提升竞争力。在这种严峻的形势之下，农村信用社绝不能坐以待毙。还在为短时间内飞跃式的发展而沾沾自喜吗？仅仅硬性条件上的”拿来主义“和”跨越式的发展“是不够的。我们还需要软条件的导航——那就是合规文化。当前的农村信用社抗风险能力弱，
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风险管理建设还处于初级阶段，加强合规文化建设就是要对违规经营进行预防，对风险进行监控、评估和预警，就是要避免因未能遵循合规法律、规则和准则，而遭受到的法律制裁或监管处罚、重大财务或声誉的损失。
三、合规文化建设是增强团队凝聚力和提升全社形象的基础合规文化建设必然形成”合法经营“、”合规经营“的良好经营理念。当这种理念与个人的价值观、利益观相一致时，团队与个人就会融为一体，实现强大的团队凝聚力。在这种人人合规的工作氛围中，势必营造出更加专业的银行从业队伍。这个更加专业的队伍会用更高层次的标准来提高、完善自己，提升服务意识和服务质量，为客户提供全方位的，快捷、方便、安全的优质金融服务，全面提升信用社在社会及客户心目中的品牌形象。四、合规文化建设是打造员工核心竞争力的必经之路21世纪的竞争，是人才的竞争。农村信用社的发展需要建立一批优秀的高素质的专业人才。新的人才要引进，老的员工素质要提高。而”合规“是金融人才专业的象征。从事金融行业的工作，就要锤炼自身的合规意识和合规行为。当我们每一位员工都具备合规管理的行为操作者，有这种强大的动力和氛围必将营造出一支坚不可摧的”合规队伍“。这就是信用社的核心竞争力；这，就是是每一位信合员工的核心竞争力！合规文化建设是信合发展的需要，怎样做一名优秀的”合规人“？有人说”人人都希望改变，但都拒绝被改变“。这透视出人自身
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才是自己最大的敌人。如何超越邪恶的违规根源”本我“，成就”超我“，做好一名合规操作者，要的就是主动改变。将这种改变转换为行为，形成良好的合规操作习惯。当良好的习惯形成，不良的坏习惯就得以根除。简言之，合规文化就是将合规制度形成一种个人职业习惯，将这种合规习惯酿成一种浓浓的合规氛围。这种氛围就是合规文化，这种习惯就是合规文化。
”合规操作，人人有责“。在自上而下的合规文化建设中，我们要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合规文化建设的参与者、执行者、建议者和监督者。
作为合规文化建设的参与者，要积极投身进去，亲身感受，把自己融入到浓浓的合规氛围中。现在的合规情景训练正是我们参与合规文化建设的一个阶段，我们要好好把握这个机会，给自己的观念来个彻头彻尾的洗礼。在今后的工作中，把合规观念制度落实在行动中。
作为合规文化建设的执行者，要从我做起，从小事做起。主动学习各种金融法规、行业制度章程，学习联社的规章制度和各项业务操作流程。深入学习，深刻理解。在平时的工作中，从细微处着手，时时合规，事事合规。
作为合规文化建设的建议者，要善于总结和发现。对于不同的岗位和操作流程中的漏洞、不足。我们要找到风险防范措施并提出合理化的建议。让信用社的制度、流程更加完善合理。
作为合规文化建设的监督者，要随时保持警惕，提醒自己和他人：合规重于一切。监督并纠正违规行为，要勇于同违规违纪行为作斗争。
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合规文化建设工程浩大，贯穿农村信用社改革发展的全过程。我们必须全员参与，全面树立合规经营理念，强化合规基础工作，形成良好的合规文化氛围。让信用社的管理更严格，经营更精细，服务更专业，操作更规范。为农村信用社的跨越式发展插上腾飞的翅膀。
银行合规演讲稿篇5
银行合规演讲稿篇5尊敬的各位领导、各位评委：
大家好！在这枫树火红、金菊傲霜的季节，我们济济一堂，共商建行发展大计，身为建行人我有幸参加这次演讲，感到无比激动和自豪。首先，请允许我代表济宁建行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢，也向在座的各位同志致以亲切的问候。亲爱的同事们，如果你们问我：“你最爱什么？”我会毫不犹豫地告诉你们：“我最爱建行，行兴我荣，行盛我强，我始终为自己是一个建行人感到骄傲。”建行，是我温暖的家。我爱建行，我是建行人，建行的发展关系着我的命运，建行的效益体现着我的价值，建行的辉煌成就了我的梦想，相信在座的各位也与我一样，身在建行，心系建行，期望建行飞速发展，盼望建行效益最佳，是我们每个人的心愿。而建行要快速发展、要出效益，合规经营、规避风险又是它唯一的保障，所以，这就要求我们所有的建行人必须同心协力，做到人人合规，处处合规，事事合规，树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，只有这样，
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才能保证我们建行事业的发展不偏离正确的方向。一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中明确提出：“非淡泊无以明
志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义深刻；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中，合规是一种良好的习惯，合规是一个广义的概念。我曾经看到过一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小；但是如果某些中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：合规意识在我们国人心中还有些淡薄，提高大家的合规意识迫在眉睫，对规则进行认真贯彻落实很有必要，也就是我们所说的合规很重要。你想，如果大家都不讲合规，都不遵守制度，那一切将会是一盘散沙，局面将无法收拾。所以，合规无处不在，合规处处重要，合规体现了一个人的基本素质，合规保证了一个企业的发展方向，合规也促进了一个国家的兴旺发达。
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众所周知，银行作为现代企业，要发展就要讲合规。俗话说：“没有规矩，不成方圆”。一个金融机构要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们才可以更好的得以发展。如果我们不求合规，只求发展，即使发展得很快，也无非是“拔苗助长，后患无穷。”
所以，建行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，要主动合规，自觉合规，要做到有人监督与没人监督一样，领导在与不在一样，有上级行检查与没有检查一样，只有各方面合规了，才能保证我们建行的资金安全，才能保证我们建行的各项业务健康的发展，才能保证我们建行在众多的商业银行竞争中立于不败之地。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。随着建行事业的迅猛发展，知识不断更新，人员不断更换，一大批高素质的人员补充了建行的人力资源，可同时也有一少部分利欲熏心的人也跟着混进了建行，他们经受不住外来因素的干扰，忍受不了规章制度的约束，反而利用我们制度的某些缺陷，内外勾结，骗取我们的资金，给我们造成严重的损失。特别是近年来，金融系统频繁发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了建行的社会信誉，同时也给建行造成了巨大的损失。
如在张宏恩的案例中，他原本花天酒地的生活就应该让同事们警惕了，如果与他一起当班的柜员及主任能够稍稍有点自我保护意识，处理业务时按照规章制度办事，处处合规经营，在他大额出入现金时
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肯定能够引起警惕，及时发现制止，既保证了银行资金的安全，也同时保住了自己的安全，不会让自己跟着犯罪人受到牵连的。看罢刁娜案例，不能不让人反思：如果我们平时能够严格执行银行的有关制度、规定，如果我们在平时能够认真观察刁娜的所作所为，如果我们在平时就注重积极防范案件的发生，那么我们就会及早遏制此案件的发生，从而把刁娜的不良行为消灭在萌芽状态，而不是在这里“痛定思痛，亡羊补牢”了。一失足酿成千古恨，他们给建行造成损失，让自己身败名裂，使家庭妻离子散，教训十分深刻。
一个朋友曾经给我讲过一个故事：他的一个朋友去日本打工，去之前他是一个很不受约束的年轻人，比方说：在他眼里根本没有什么交通规则而言，别说红灯，他连汽车都敢与之抢道而行，可是，三年的打工生活，回来之后他就像变了一个人似的，在十字路口他遇到了红灯，即使一个人也没有他也不会闯过去，而是耐心的等到绿灯亮了再走。面对女朋友诧异的眼光，他解释说：“在国外，如果你有了制度不去执行，就等于你没有信用可讲。信用太重要了，如果你没有信用，你也就没有了立足之地，任何企业都不要没有信用的员工。所以，为了生存，为了家庭，为了工作，必须养成遵守制度的好习惯，无论做什么事情都要讲究合规，这样才能保证自己不犯任何与制度冲突的错误，于是，合规成了我工作中的基本准则。”
所以，在我们的工作中，必须将合规文化作为一种自觉的理念，入脑入心，合规经营，养成良好的习惯，自觉遵守职业操守，主动规范职业行为，全面增强合规意识，不断提高内控管理水平，从而推动
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各项业务又快又好地发展，为股东创造价值，从而也实现自身的价值。我们要算好三笔账：经济账、政治账、家庭账！作为建行人，建行发展壮大了自身受益；效益好了，工作顺利了，心情舒畅；有个好心情，家庭和睦，美满幸福，这工作起来又是得心应手，成绩卓著。这环环相扣的同时，自身价值得以体现，建行事业得以发展，家庭幸福得以完美，何乐而不为呢？
作为建行一线员工，我们肩负着防范风险的重大责任，所以我们应该加强业务知识学习，提升合规操作意识，坚决执行各种规章制度，监督防范各种案件的发生。车行千里始有道，我们要以合规经营和合规性监督检查为抓手，以各种规章制度为依据，认真落实风险管理，确保银行资金安全。随着监控系统权限的集中上收，柜员的各种操作行为上级行随时可以监测到，这无疑让柜员在操作中更加严格要求自己，养成良好的习惯，努力提高自身的业务素质，提高自己的业务技能，按照体系文件的要求处理好每一笔业务，接待好每一位客户，确保自己的每项业务合理合规。
作为建行一线员工，我们要讲究职业道德风范，要爱岗敬业无私奉献。每一个好的企业，源于有好的员工，有一批具有良好的职业道德，一心为企业着想，为企业无私奉献的好员工。良好的职业道德，又是企业防范风险的第一道屏障，也是最重要的屏障。具备良好职业道德的员工，可以经得起各种不法分子的诱惑，可以出污泥而不染，可以保证“常在河边走，总也不湿鞋”。有这样的员工可以让企业放心，可以保证企业的利益不遭受损失，可以保证我们的银行事业快速
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高效的发展。作为建行一线员工，我们要坚持经常性的案例警示教育，加固思
想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，消除金融犯罪行为，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。从我做起，从现在做起，严格按业务操作系统的要求去做，加强安全防范意识，杜绝各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，从而防止各类案件的发生。
总之，“合规人人有责、合规创造价值”，合规经营是一个永远不变的话题，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保我们建行事业健康顺利发展。
同事们，健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。让我们都行动起来吧，合规经营，发展建行，为了我们蓝色的梦想，为了我们的战略愿景，为了我们的辉煌未来，努力、拼搏、奋斗吧！
谢谢大家！
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篇九：银行合规大讨论发言记录
银行员工《我与合规大讨论》演讲稿
在银行工作，时间不觉已过了×年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。在银行工作，时间不觉已过了×年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
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以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间，不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势，一定要做到帐实相符。现在，正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟
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知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。
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篇十：银行合规大讨论发言记录
银行合规大讨论发言范文(通用多篇)
银行合规大讨论发言5篇银行合规大讨论发言合规大讨论心得体会合规大讨论心得体会一：“合规大讨论”学习心得通过此次合规大讨论，梳理了在平时工作中存在不合规流程，提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下：合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前
者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
合规大讨论心得体会二：合规大讨论心得体会（4054字）进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小
而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。
一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同
行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。
二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认
识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。
三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。
五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。
六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态
管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。
七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。
八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过__款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每
15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。
检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、__钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。
合规大讨论心得体会三：合规大讨论心得（1003字）根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求，我认真学习了《合规大
讨论学习手册》，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。
现将对照自查情况汇报如下：一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规，总行及区分行下发的文件精神，平时能自觉加强理论学习，牢固自己思想防线。1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”，总部领导讲话精神，条线合规要求，员工行为规范，树立正确的方向和坚定的立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决完成工作任务。2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令，总部有关法规制度和管理条例，协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，能够认真遵守单位的各项规章制度，严格约束自己。作为
一名科技工作人员，每天按既定日常工作内容，逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
三、存在问题在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如：在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障，而习惯直接去进行相关操作，没有按照制度的规定，等走完流程后，再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作，只能给单位积聚风险，隐藏隐患，危害我们根本利益，甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。四、今后的努力方向一是始终坚持学习合规知识，不断为自己“充电”，重点加强理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析，对已经出现的问题及时整改，进一步提高防范意识。银行合规大讨论发言ⅹⅹ银行电子银行部开展合规长效机制建设大讨论的活动报告电子银行部为进一步巩固合规建设成果，配合我行打造ⅹⅹ银行合规品牌工作，依据《关于开展“合规长效机制建设年”活动实施方案》开展了大讨论活动。为确保大讨论活动取得成效，通过落实以下几点，确保活动取得实效。一、制度流程化
按照流程银行建设实施方案要求，积极推进相关工作，持续优化、完善管理制度和流程规范，提高流程管理对风险防控的综合效果；结合各条线、各岗位的合规执行标准，按照控制风险、兼顾效率、简便易行的原则，健全完善合规操作手册，印发员工遵照执行。建立制度动态维护机制，定期清理、补充、修改和汇编制度，及时弥补漏洞，确保各项内部管理制度符合法律、法规和准则变化的要求，形成横向和纵向全覆盖的内控制度体系。
二、教育常态化将合规培训纳入年度学习培训计划，组织员工加强对相关法律法规、宏观经济政策、监管规章、行业公约的学习研读，分条线、分岗位开展内控制度流程专题培训，增强员工对合规操作要求的掌握和遵守；有针对性地开展案例警示教育，以案说法、警示教育、合规大讨论等活动，促使广大员工认知合规的重要性，推动合规工作从制度管控上升为稳定的合规理念和自觉的行为取向。三、排查制度化继续开展合规风险定期排查，每半年组织一次全面性的合规风险隐患排查，每月进行一次自查排查；加强对排查出的违规问题和风险隐患进行整改，制定整改方案，明确整改责任人、整改要求和整改期限；严格落实违规问责制度，对于有章不循、屡查屡犯的行为，按照职责权限从严问责，从重处理，有效遏制违规行为重复发生。四、激励正向化持续开展合规好建议评选活动，落实有关奖励政策，激励员工关注合规、参与合规，主动为合规建设建言献策；对检查中发现的问题，着眼于
标本兼治，从教育、监督、惩治入手，综合施策，提升合规管理效果；在全行学习推广建行洛阳华山路支行合规管理经验，将各项制度、操作流程、风险防范措施纳入合规管理系统，便于员工学习和遵守执行，形成有效识别风险、主动避免违规的内部监督约束机制。
银行合规大讨论发言ⅹⅹ银行分理处合规文化主题大讨论总结一个月的来我团结分理处全体员工利用早会和闲余时间认真学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、典型案例《警示录》、《中国农业银行凯发真人首先娱乐的文化核心理念》、“三个办法一个指引”等培训学习资料；组织学习了省分行党委书记、行长沙龙云同志在全省农行ⅹⅹ年工作会议上的讲话和在全省农行合规文化主题大讨论动员视频会议上的讲话；组织学习了市分行党委书记、行长邓力同志在全市农行ⅹⅹ年工作会议上的讲话和党委副书记、纪委书记、副行长杨志军同志在全市农行风险管理提升年暨合规文化主题大讨论动员会上的讲话，现将学习情况总结如下：一、加强合规文化教育，提高经营治理水平开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面加强全员对合规文化教育的熟悉，使之成为合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照职责的要求，认真履行岗位职责，注重加强
对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时进一步端正经营思想，增强依法合规审慎经营意识，把我所各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。在我所内部形成讲实话，道实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是农行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所人员人人熟知制度规定，个个争当合格员工，柜面成为营销舞台；要强化人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过上述活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，建立长效发展机制。三、加强合规文化教育，提高经济效益加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，
降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，结合工作实际，认真执行规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
银行合规大讨论发言ⅹⅹ银行“合规大讨论”活动自查报告根据__市分行《__银行__市分行ⅹⅹ年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情
况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：
首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗
ⅹⅹ年10月31日银行合规大讨论发言某银行行长在“合规大讨论”授课材料
一、合规知识1.什么是合规风险银监会《商业银行合规风险管理指引》:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》：银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则（而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。2.合规风险与三大风险的关系三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，合规风险简单地说是银行因为有违规行为而招致的风险或损失。银监会将合规管理视为“商业银行一项核心的风险管理活动”。合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于监控，即都会给银行带来经济或声誉的损失。3.“规”的范围银监会《商业银行合规风险管理指引》:法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》：合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则
和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。基于上述理由，合规法律、规则和准则不仅包括那些具有法律约束力的文件，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
4.合规风险管理体系建设的三项原则（1）全面风险管理原则全员管理原则：实现全体员工对合规管理的参与；全过程管理原则：对银行发展、业务操作的全过程实施合规监控；全方位风险管理原则，不但要囊括银行业务中的传统风险，还要涵盖声誉风险、技术风险等。（2）独立性原则应确保合规管理部门在银行内部享有正式的定位、授权及独立性。总行及分行应设立独立或相对独立的合规管理部门。同时，为合规部门职责履行提供充分的资源保障及配套机制，确保合规管理部门的独立性和开放性。总体而言，合规管理的组织结构设置应满足独立性管理要求。（3）协调与效率原则明确合规管理职责的分工合作关系，尤其是应正确界定合规管理部门与业务条线、合规管理部门与银行其他部门以及合规管理部门与内审部门的明确分工与合作机制，确保银行合规管理体系的有效运作。二、开展“合规大讨论”活动的几点意见以上我与大家一起学习了一下，合规知识，下面我谈一谈我的几点意见。（一）开展“合规大讨论”活动的重要意义本次“合规大讨论”活动，是以现代商业银行合规与内控理论为指导，
以“治顽疾、树新风、促合规”为主题，紧密结合党的群众路线教育实践活动，根据我行实际情况，重点解决信贷业务经营与发展的关系，管理与创新的关系，采取“查找问题、分析问题、整改问题”的方法，大力开展学习、讨论活动，深刻反思、及时矫正经营发展中存在的各种违规“顽疾”，在全行营造“人人合规、时时合规、处处合规、我要合规”的良好氛围，着力打造邮储银行合规文化品牌，促进我行各项业务稳健、可持续发展。
1.开展“合规大讨论”活动是解决我行当前主要矛盾的迫切需要现在已经进入第四季度，从目前我们的收入情况来看，仍然是“不容乐观”。一方面收入落后时间进度，另一方面，逾期长时间居高不下，是当前经营发展的最大障碍、更是隐患。我们一边疲于走出欠收的困境，一边始终背着这个大包袱，一段时间以来，困扰我们的难题就是怎么把包袱卸掉、轻装上阵，从为发展减负助力的意义来看，各级领导干部都应该明白，“合规”这个事情现在不是口号、不是形式、不是要求，而是在如此严峻的形势下，我们不得不重视和执行的理念和行为，是关系全行能否恢复健康和活力的关键。现在开展“合规大讨论”活动对我们而言，是恰逢其时，是及时雨。2.开展“合规大讨论”活动是我们进一步适应监管和市场环境变化的迫切需要正如某行长在讲话中说到的，我们邮储银行已经过了监管“包容期”，监管部门对我们的监管要求和标准一定会逐步从严从紧。8月份以后来自监管部门的各种现场检查会越来越频繁，我们只有主动合规才能积极应对和满足监管条件，为自身创造空间。我们开展“合规大讨论”，从大的环境
来说，都是在加强管理，加强经营行为自律，特别是国有大型企业自律，老百姓对国有大型、对银行意见比较大，这就会带来国家对国有企业的严格管理，这对我们是个警示，怎么合规做好经营发展工作，对每个人来说都非常重要。
3.开展“合规大讨论”活动是推动银行可持续发展的迫切需要依法合规是现代商业银行经营和管理的底线。现代商业银行的发展历史证明，核心竞争力强、持续稳健发展的银行，必然将合规作为其发展战略的重要组成部分。从中外商业银行的发展实践来看，坚持合规的银行都能够经受住外部经济波动和内部管理的挑战，得到长期、健康和持续的发展。我们也可以认为，合规水平决定了银行的经营发展水平，你合规的本事有多大，盈利的能力就有多强，我们现在一些支行发展艰难，这个问题就是不合规经营带来的，所以合规非常重要。（二）和大家探讨一下我们行当前面临的突出问题省分行在活动方案当中指出，此次活动重点查找违规意识、违规决策、违规操作三个层面的问题，我们也要按照省分行的部署仔细进行问题查摆。这里，我想和大家重点探讨一下，我们行当前面临的最大的问题是什么？从目前的情况来看，我们合规管理工作最大的难题是投入和产出不匹配的问题，也就是说我们工作做了不少，效果却不太好，从表面来看，问题主要表现在：一是小额贷款质量管理成效低，逾期额始终居高不下，这是我们无论如何也绕不开、回避不了的最大的问题；二是各种制度流程都不同程度的存在执行不到位的情况，形成一些的漏洞；三是“三道防线”的防控力度不够，没能充分发挥逐层拦截、化解风险的功能等等。
概括起来，更深层次的问题可以总结为“五多五少”：1.落实工作说的多，做的少。这个问题在我们全行上下都存在。关于合规经营、风险管理、逾期管控的会议开了不少，各种培训、交流也都安排了很多，但各项工作贯彻落实的力度弱。下了那么多的会议纪要、制度、办法，采取了各种办法，可真正做起来的时候，就出现了差距，表现有：粗放型、递减型的落实，应付型、选择型的落实，变通型、形式型的落实，从而导致了“雷声大雨点小”的尴尬局面，每个行分析一下，你是这里边哪种类型，对号入座。2.执行决策从众多，质疑少。对待领导的决策和要求，执行人员或者盲从、或者屈从，很少有人提出不同意见。就像“中国式过马路”，你也如此、他也如此，一个行如此、另一个行也如此。慢慢的，大家就习惯了，见怪不怪了，都产生了“法不责众”的心理。最初的小问题就像滚雪球一样逐渐累成了大问题，看似不起眼的个别案例逐渐成了共性问题。我们行的这种“中国式执行”是小额贷款质量问题形成的重要原因。3.评价工作“眼睛向内”看的多，“眼睛向外”看的少。在对自身合规工作能力、工作方法、工作效果进行评价时，我们更多的是跟自身比、跟邮政代理比，看上去的确是一年比一年好，业务行为逐渐规范起来。这种错觉愈发让人自以为是、沾沾自喜。实际上，一旦我们进入同业范围，用业内更严苛的标准去考量自身的时候，会发现差距是很大的。坐井观天阻碍了我们对合规工作建立正确的评价和认知，决定了整改工作效果和合规工作质量不会太高。4.出了问题强调客观多，主观少。建行前几年，我们很多领导干部习
惯了顺境，一片大好的发展形势掩盖了很多问题，也造成了相当一部分人比较脆弱的心理。一旦遇到困难有不敢担当的、不愿担当的，也有不能担当的。不管是哪种情况，都先找客观理由，一是产品设计有问题，产品单一，二是利率太高，三是全国一盘棋，南北差异、东西差异很大，一个产品打天下，不出问题才怪，找各种客观理由，把主观问题忽略了，我们并不否认，很多违规问题的出现是由特定的客观因素的，但外因总是要靠内因才能起作用。每个支行都分析一下，为什么在一个地市分行里的不同县行有不同结果，有的县，发展好，逾期控制也好，有的县就不行。主观上更偏重“外延发展、业务营销及短期收益”，而忽视“内涵管理、质量控制和长远利益”，这才是造成违规问题出现的主要原因。我们有些同志急于出业绩，急于出政绩，搞大跃进似的发展方式，没有把握规律。大家只有从主观上找问题，才能找到病根、症结，才能对症下药。
5.解决问题观望多，行动少。很多问题出现了，市行也没有过分责备大家，并尽量帮助大家去应对、去解决。但有的支行作风拖拉，不动脑筋想办法摸清情况、尽快拿出应对措施和凯发娱乐官网的解决方案，而是抱定“等靠要”的心理，看别的行怎么办，看市行怎么办，这会延误你们的发展。比如核销工作，大家一定要主动在先，不能说一听核销就单一准备核销，核销不能解决所有问题，不能只把眼睛盯在核销上，一定要发挥我们的主观能动性，在催收上、压降上多想办法。
上面谈到的这五多五少，其实还是表象的问题。归根结底，我想还是人的问题。有人的能力问题，有人的态度问题，有人的作风问题，也不排除有人的品质问题。
关于如何解决问题，和大家一起进行简单的探讨。我想重点还是应该
从以下四个方面入手，完善合规管理工作。1.重视流程银行建设。真正增强主动性、紧迫性。首要解决“部门银
行”的问题，应该说，我行将要进行的机构改革为我们流程优化提供了更便捷、更有序的组织框架，原有组织架构条块分割、各管一段，无法有效的避免各自为政、推诿扯皮的现象。我们要以这次机构改革为契机，推动建立“以客户为中心”的服务流程、操作流程，形成管理闭环，既能更好地服务客户，又能更好地控制各类风险。
2.不断完善相关制度。对我们而言，这里有三个层面的问题：一是对制度执行的效果评价要常态化。文件制度办法不是一下了之，更要关注实际是怎么用的，用的怎么样，以此作为调整的依据。二是及时根据情况变化和评价结果增加、调整和补充相关制度，制订实施细则，使其能够满足我们风险控制和合规管理的实际需要，从制度层面杜绝重复违规。三是做好预判，制度先行，特别是新产品，一定要制度先行，在新业务上要坚决避免以往出现过的违规问题再次大面积出现。前面多考虑一点，制度严密一点，漏洞就少一点，风险也就小一点。
3.逐步加强绩效考核。用考核来约束和管理员工的合规行为，是国际、国内金融界的共识，也是我们自身可持续发展的需要。下一步，省、市行要严格奖惩机制和绩效考核，县支行将严格按省行要求进行落实，大家要有这个心理准备，现在大多数时候，我们只是小惩大诫，化解问题和警示为主要目的，没有严格的追究人的问题。在合规管理工作中真正实行奖惩机制是必然，也是大势所趋。从另一个层面来说，我们内部的奖惩也是对每个人最好的保护，是对事业负责，对企业负责，更是对员工和家人
负责。4.致力打造合规文化。一个企业要长久发展靠文化，最终，我们的愿
景还是要致力于在企业内部建立起人人合规、主动合规的合规文化。在合规文化的指引下，员工接触每一笔业务，首先想到的就是合规审查。在合规文化的氛围中，合规风险隐患或问题的暴露不会是大面积的、滞缓的，也不会带来惨重的损失，大部分隐患和问题，都应该在刚刚露出苗头的时候，就因岗位、流程、制度的互控而主动出现、自然暴露，这也是一种理想的合规管理境界。
（三）对活动开展提二点要求1.紧密结合教育实践活动，开展好“合规大讨论”。各单位都要将“合规大讨论”活动作为贯彻落实我们将要开展的党的群众路线教育实践活动的一项重要内容和抓手。一是要将二者的目标统一起来，不要形成两张皮，要统一到促进全行健康、可持续发展的最终目标上来。二是将查违规问题与查“四风”问题紧密结合起来。三是要把活动方法统一起来。要采取“照镜子、正衣冠”的方法查找和分析违规问题，采取“洗洗澡、治治病”的方式来整改违规问题。2.讲求方法、突出重点，切实解决突出违规问题。按照“合规大讨论”活动方案要求，重点查找和解决的问题包括违规意识、违规决策和违规操作三个方面。各支行、各部门要以整风的精神开展好各项活动，采取“自己找、领导点、同事帮、条线提”的方式，全面查找自己和单位的违规问题；采取“个人思考、集体研究、充分讨论”的方式，深入分析问题根源和解决办法；采取“个人改进、互相监督、定期检讨”的
方式，全面、持续改进不足。各支行、各部门要突出重点，集中时间、集中人员、集中精力，查找、归纳出经营管理活动中存在的三到五个突出违规问题，找典型案例，找信贷发展中的典型违规案例。认真分析产生问题的深层次原因，研究解决问题的有效措施和方法，并限期整改到位。
篇十一：银行合规大讨论发言记录
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古人有云：没有规矩，不成方圆。规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们倡导的凯发真人首先娱乐的文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。保险公司的各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡
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片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。
说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们容易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。在创造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的发展和繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益与合规双赢的目的，工作中，我们还会遇到其它一些心理矛盾，此时，我们一定要坚守合规守则，在大是大非面前做到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就会伴
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随着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨练，全力打造一个以“合规”为美德的良好经营环境。
银行合规从我做起演讲稿在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工
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作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。现在,正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。
三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有
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按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。
银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导，各位同仁：大家好！各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规文化。歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。xx年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文
篇十二：银行合规大讨论发言记录
p> 银行合规大讨论发言(通用5篇)【篇1】银行合规大讨论发言
合规大讨论心得体会
合规大讨论心得体会一：“合规大讨论”学习心得
通过此次合规大讨论，梳理了在平时工作中存在不合规流程，提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下：
合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
>合规大讨论心得体会二：合规大讨论心得体会>>（4054字）
进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查
违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。
一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳
健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。
二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。
三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、
部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。
五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。
六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。
七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规
违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。
八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。
检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等
为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。
>合规大讨论心得体会三：合规大讨论心得>>（1003字）
根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求，我认真学习了《合规大讨论学习手册》，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。
现将对照自查情况汇报如下：
一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规，总行及区分行下发的文件精神，平时能自觉加强理论学习，牢固自己思想防线。
1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”，总部领导讲话精神，条线合规要求，员工行为规范，树立正确的方向和坚定的立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决完成工作任务。
2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令，总部有关法规制度和管理条例，协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。
二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，能够认真遵守单位的各项规章制度，严格约束自己。作为一名科技工作人员，每天按既定日常工作内容，逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
三、存在问题
在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如：在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障，而习惯直接去进行相关操作，没有按照制度的规定，等走完流程后，再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作，只能给单位积聚风险，隐藏隐患，危害我们根本利益，甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。
四、今后的努力方向
一是始终坚持学习合规知识，不断为自己“充电”，重点加强理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是
要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析，对已经出现的问题及时整改，进一步提高防范意识。
【篇2】银行合规大讨论发言
ⅹⅹ银行电子银行部开展合规长效机制建设大讨论的活动报告
电子银行部为进一步巩固合规建设成果，配合我行打造ⅹⅹ银行合规品牌工作，依据《关于开展“合规长效机制建设年”活动实施方案》开展了大讨论活动。为确保大讨论活动取得成效，通过落实以下几点，确保活动取得实效。
一、制度流程化
按照流程银行建设实施方案要求，积极推进相关工作，持续优化、完善管理制度和流程规范，提高流程管理对风险防控的综合效果；结合各条线、各岗位的合规执行标准，按照控制风险、兼顾效率、简便易行的原则，健全完善合规操作手册，印发员工遵照执行。建立制度动态维护机制，定期清理、补充、修改和汇编制度，及时弥补漏洞，确保各项内部管理制度符合法律、法规和准则变化的要求，形成横向和纵向全覆盖的内控制度体系。
二、教育常态化
将合规培训纳入年度学习培训计划，组织员工加强对相关法律法规、宏观经济政策、监管规章、行业公约的学习研读，分条线、分岗位开展内控制度流程专题培训，增强员工对合规操作要求的掌握和遵守；有针对性地开展案例警示教育，以案说法、警示教育、合规大讨论等活动，促使广
大员工认知合规的重要性，推动合规工作从制度管控上升为稳定的合规理念和自觉的行为取向。
三、排查制度化
继续开展合规风险定期排查，每半年组织一次全面性的合规风险隐患排查，每月进行一次自查排查；加强对排查出的违规问题和风险隐患进行整改，制定整改方案，明确整改责任人、整改要求和整改期限；严格落实违规问责制度，对于有章不循、屡查屡犯的行为，按照职责权限从严问责，从重处理，有效遏制违规行为重复发生。
四、激励正向化
持续开展合规好建议评选活动，落实有关奖励政策，激励员工关注合规、参与合规，主动为合规建设建言献策；对检查中发现的问题，着眼于标本兼治，从教育、监督、惩治入手，综合施策，提升合规管理效果；在全行学习推广建行洛阳华山路支行合规管理经验，将各项制度、操作流程、风险防范措施纳入合规管理系统，便于员工学习和遵守执行，形成有效识别风险、主动避免违规的内部监督约束机制。
【篇3】银行合规大讨论发言
ⅹⅹ银行分理处合规文化主题大讨论总结
一、加强合规文化教育，提高经营治理水平
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面加强全员对合规文化教育的熟悉，使之成为合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规
等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照职责的要求，认真履行岗位职责，注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时进一步端正经营思想，增强依法合规审慎经营意识，把我所各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。在我所内部形成讲实话，道实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是农行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所人员人人熟知制度规定，个个争当合格员工，柜面成为营销舞台；要强化人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过上述活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，建立长效发展机制。
合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终
建立适应我所长远发展的机制。从我所来看，包括网点精神、价值观念、网点目标、网点环境、网点形象、网点礼仪等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到我所应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在团结分理处这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我所的合规文化，进而提高我所的凝聚力、战斗力。案件防治与此次活动结合起来，统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理。通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案防工作深入开展，提高合规文化。最后结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，提高经济效益
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，结合工作实际，认真执行规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。建立健全内控
制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
【篇4】银行合规大讨论发言
ⅹⅹ银行“合规大讨论”活动自查报告
根据某某市分行《某某银行某某市分行ⅹⅹ年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：
首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、
边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗
ⅹⅹ年10月31日
【篇5】银行合规大讨论发言
某银行行长在“合规大讨论”授课材料
一、合规知识
1.什么是合规风险
银监会《商业银行合规风险管理指引》:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》：
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则（而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
2.合规风险与三大风险的关系
三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，合规风险简单地说是银行因为有违规行为而招致的风险或损失。银监会将合规管理视为“商业银行一项核心的风险管理活动”。合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于监控，即都会给银行带来经济或声誉的损失。
3.“规”的范围
银监会《商业银行合规风险管理指引》:法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》：合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。基于上述理由，合规法律、规则和准则不仅包括那些具有法律约束力的文件，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
4.合规风险管理体系建设的三项原则
（1）全面风险管理原则
全员管理原则：实现全体员工对合规管理的参与；全过程管理原则：对银行发展、业务操作的全过程实施合规监控；全方位风险管理原则，不但要囊括银行业务中的传统风险，还要涵盖声誉风险、技术风险等。
（2）独立性原则
应确保合规管理部门在银行内部享有正式的定位、授权及独立性。总行及分行应设立独立或相对独立的合规管理部门。同时，为合规部门职责履行提供充分的资源保障及配套机制，确保合规管理部门的独立性和开放性。总体而言，合规管理的组织结构设置应满足独立性管理要求。
（3）协调与效率原则
明确合规管理职责的分工合作关系，尤其是应正确界定合规管理部门与业务条线、合规管理部门与银行其他部门以及合规管理部门与内审部门的明确分工与合作机制，确保银行合规管理体系的有效运作。
二、开展“合规大讨论”活动的几点意见
以上我与大家一起学习了一下，合规知识，下面我谈一谈我的几点意见。
（一）开展“合规大讨论”活动的重要意义
本次“合规大讨论”活动，是以现代商业银行合规与内控理论为指导，以“治顽疾、树新风、促合规”为主题，紧密结合党的群众路线教育实践活动，根据我行实际情况，重点解决信贷业务经营与发展的关系，管理与创新的关系，采取“查找问题、分析问题、整改问题”的方法，大力开展学习、讨论活动，深刻反思、及时矫正经营发展中存在的各种违规“顽疾”，在全行营造“人人合规、时时合规、处处合规、我要合规”的良好
氛围，着力打造邮储银行合规文化品牌，促进我行各项业务稳健、可持续发展。
1.开展“合规大讨论”活动是解决我行当前主要矛盾的迫切需要
现在已经进入第四季度，从目前我们的收入情况来看，仍然是“不容乐观”。一方面收入落后时间进度，另一方面，逾期长时间居高不下，是当前经营发展的最大障碍、更是隐患。我们一边疲于走出欠收的困境，一边始终背着这个大包袱，一段时间以来，困扰我们的难题就是怎么把包袱卸掉、轻装上阵，从为发展减负助力的意义来看，各级领导干部都应该明白，“合规”这个事情现在不是口号、不是形式、不是要求，而是在如此严峻的形势下，我们不得不重视和执行的理念和行为，是关系全行能否恢复健康和活力的关键。现在开展“合规大讨论”活动对我们而言，是恰逢其时，是及时雨。
2.开展“合规大讨论”活动是我们进一步适应监管和市场环境变化的迫切需要
正如某行长在讲话中说到的，我们邮储银行已经过了监管“包容期”，监管部门对我们的监管要求和标准一定会逐步从严从紧。8月份以后来自监管部门的各种现场检查会越来越频繁，我们只有主动合规才能积极应对和满足监管条件，为自身创造空间。我们开展“合规大讨论”，从大的环境来说，都是在加强管理，加强经营行为自律，特别是国有大型企业自律，老百姓对国有大型、对银行意见比较大，这就会带来国家对国有企业的严格管理，这对我们是个警示，怎么合规做好经营发展工作，对每个人来说都非常重要。
3.开展“合规大讨论”活动是推动银行可持续发展的迫切需要
依法合规是现代商业银行经营和管理的底线。现代商业银行的发展历史证明，核心竞争力强、持续稳健发展的银行，必然将合规作为其发展战略的重要组成部分。从中外商业银行的发展实践来看，坚持合规的银行都能够经受住外部经济波动和内部管理的挑战，得到长期、健康和持续的发展。我们也可以认为，合规水平决定了银行的经营发展水平，你合规的本事有多大，盈利的能力就有多强，我们现在一些支行发展艰难，这个问题就是不合规经营带来的，所以合规非常重要。
（二）和大家探讨一下我们行当前面临的突出问题
省分行在活动方案当中指出，此次活动重点查找违规意识、违规决策、违规操作三个层面的问题，我们也要按照省分行的部署仔细进行问题查摆。这里，我想和大家重点探讨一下，我们行当前面临的最大的问题是什么？
从目前的情况来看，我们合规管理工作最大的难题是投入和产出不匹配的问题，也就是说我们工作做了不少，效果却不太好，从表面来看，问题主要表现在：一是小额贷款质量管理成效低，逾期额始终居高不下，这是我们无论如何也绕不开、回避不了的最大的问题；二是各种制度流程都不同程度的存在执行不到位的情况，形成一些的漏洞；三是“三道防线”的防控力度不够，没能充分发挥逐层拦截、化解风险的功能等等。
概括起来，更深层次的问题可以总结为“五多五少”：
1.落实工作说的多，做的少。这个问题在我们全行上下都存在。关于合规经营、风险管理、逾期管控的会议开了不少，各种培训、交流也都安排了很多，但各项工作贯彻落实的力度弱。下了那么多的会议纪要、制度、办法，采取了各种办法，可真正做起来的时候，就出现了差距，表现有：粗放型、递减型的落实，应付型、选择型的落实，变通型、形式型的落实，
从而导致了“雷声大雨点小”的尴尬局面，每个行分析一下，你是这里边哪种类型，对号入座。
2.执行决策从众多，质疑少。对待领导的决策和要求，执行人员或者盲从、或者屈从，很少有人提出不同意见。就像“中国式过马路”，你也如此、他也如此，一个行如此、另一个行也如此。慢慢的，大家就习惯了，见怪不怪了，都产生了“法不责众”的心理。最初的小问题就像滚雪球一样逐渐累成了大问题，看似不起眼的个别案例逐渐成了共性问题。我们行的这种“中国式执行”是小额贷款质量问题形成的重要原因。
3.评价工作“眼睛向内”看的多，“眼睛向外”看的少。在对自身合规工作能力、工作方法、工作效果进行评价时，我们更多的是跟自身比、跟邮政代理比，看上去的确是一年比一年好，业务行为逐渐规范起来。这种错觉愈发让人自以为是、沾沾自喜。实际上，一旦我们进入同业范围，用业内更严苛的标准去考量自身的时候，会发现差距是很大的。坐井观天阻碍了我们对合规工作建立正确的评价和认知，决定了整改工作效果和合规工作质量不会太高。
4.出了问题强调客观多，主观少。建行前几年，我们很多领导干部习惯了顺境，一片大好的发展形势掩盖了很多问题，也造成了相当一部分人比较脆弱的心理。一旦遇到困难有不敢担当的、不愿担当的，也有不能担当的。不管是哪种情况，都先找客观理由，一是产品设计有问题，产品单一，二是利率太高，三是全国一盘棋，南北差异、东西差异很大，一个产品打天下，不出问题才怪，找各种客观理由，把主观问题忽略了，我们并不否认，很多违规问题的出现是由特定的客观因素的，但外因总是要靠内因才能起作用。每个支行都分析一下，为什么在一个地市分行里的不同县行有不同结果，有的县，发展好，逾期控制也好，有的县就不行。主观上
更偏重“外延发展、业务营销及短期收益”，而忽视“内涵管理、质量控制和长远利益”，这才是造成违规问题出现的主要原因。我们有些同志急于出业绩，急于出政绩，搞大跃进似的发展方式，没有把握规律。大家只有从主观上找问题，才能找到病根、症结，才能对症下药。
5.解决问题观望多，行动少。很多问题出现了，市行也没有过分责备大家，并尽量帮助大家去应对、去解决。但有的支行作风拖拉，不动脑筋想办法摸清情况、尽快拿出应对措施和凯发娱乐官网的解决方案，而是抱定“等靠要”的心理，看别的行怎么办，看市行怎么办，这会延误你们的发展。比如核销工作，大家一定要主动在先，不能说一听核销就单一准备核销，核销不能解决所有问题，不能只把眼睛盯在核销上，一定要发挥我们的主观能动性，在催收上、压降上多想办法。
上面谈到的这五多五少，其实还是表象的问题。归根结底，我想还是人的问题。有人的能力问题，有人的态度问题，有人的作风问题，也不排除有人的品质问题。
关于如何解决问题，和大家一起进行简单的探讨。我想重点还是应该从以下四个方面入手，完善合规管理工作。
1.重视流程银行建设。真正增强主动性、紧迫性。首要解决“部门银行”的问题，应该说，我行将要进行的机构改革为我们流程优化提供了更便捷、更有序的组织框架，原有组织架构条块分割、各管一段，无法有效的避免各自为政、推诿扯皮的现象。我们要以这次机构改革为契机，推动建立“以客户为中心”的服务流程、操作流程，形成管理闭环，既能更好地服务客户，又能更好地控制各类风险。
2.不断完善相关制度。对我们而言，这里有三个层面的问题：一是对制度执行的效果评价要常态化。文件制度办法不是一下了之，更要关注实
际是怎么用的，用的怎么样，以此作为调整的依据。二是及时根据情况变化和评价结果增加、调整和补充相关制度，制订实施细则，使其能够满足我们风险控制和合规管理的实际需要，从制度层面杜绝重复违规。三是做好预判，制度先行，特别是新产品，一定要制度先行，在新业务上要坚决避免以往出现过的违规问题再次大面积出现。前面多考虑一点，制度严密一点，漏洞就少一点，风险也就小一点。
3.逐步加强绩效考核。用考核来约束和管理员工的合规行为，是国际、国内金融界的共识，也是我们自身可持续发展的需要。下一步，省、市行要严格奖惩机制和绩效考核，县支行将严格按省行要求进行落实，大家要有这个心理准备，现在大多数时候，我们只是小惩大诫，化解问题和警示为主要目的，没有严格的追究人的问题。在合规管理工作中真正实行奖惩机制是必然，也是大势所趋。从另一个层面来说，我们内部的奖惩也是对每个人最好的保护，是对事业负责，对企业负责，更是对员工和家人负责。
4.致力打造合规文化。一个企业要长久发展靠文化，最终，我们的愿景还是要致力于在企业内部建立起人人合规、主动合规的合规文化。在合规文化的指引下，员工接触每一笔业务，首先想到的就是合规审查。在合规文化的氛围中，合规风险隐患或问题的暴露不会是大面积的、滞缓的，也不会带来惨重的损失，大部分隐患和问题，都应该在刚刚露出苗头的时候，就因岗位、流程、制度的互控而主动出现、自然暴露，这也是一种理想的合规管理境界。
（三）对活动开展提二点要求
1.紧密结合教育实践活动，开展好“合规大讨论”。
各单位都要将“合规大讨论”活动作为贯彻落实我们将要开展的党的群众路线教育实践活动的一项重要内容和抓手。一是要将二者的目标统一
起来，不要形成两张皮，要统一到促进全行健康、可持续发展的最终目标上来。二是将查违规问题与查“四风”问题紧密结合起来。三是要把活动方法统一起来。要采取“照镜子、正衣冠”的方法查找和分析违规问题，采取“洗洗澡、治治病”的方式来整改违规问题。
2.讲求方法、突出重点，切实解决突出违规问题。
按照“合规大讨论”活动方案要求，重点查找和解决的问题包括违规意识、违规决策和违规操作三个方面。各支行、各部门要以整风的精神开展好各项活动，采取“自己找、领导点、同事帮、条线提”的方式，全面查找自己和单位的违规问题；采取“个人思考、集体研究、充分讨论”的方式，深入分析问题根源和解决办法；采取“个人改进、互相监督、定期检讨”的方式，全面、持续改进不足。各支行、各部门要突出重点，集中时间、集中人员、集中精力，查找、归纳出经营管理活动中存在的三到五个突出违规问题，找典型案例，找信贷发展中的典型违规案例。认真分析产生问题的深层次原因，研究解决问题的有效措施和方法，并限期整改到位。
篇十三：银行合规大讨论发言记录
p> 银行合规演讲稿五篇银行合规演讲稿篇1
尊敬的各位领导，各位同仁：
大家好！
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只
有一条，那就是遵守合规文化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
20__年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和
发展的源泉。一次的演讲，或许不能改变我们工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。
我们有理由相信，在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们信合的所有员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，主要你让合规文化常驻心间，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，不断学习，就一定能有更辉煌的明天。
银行合规演讲稿篇2
合规，是一种真诚的爱一阵阵凄厉的警笛声划破了城市宁静祥和的上空，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的武装警察的簇拥下，一个三十多岁的中年男子被推进了警车。车窗外，他的妻子悲痛欲绝，嚎啕大哭；他五岁的女子一边挣扎着扑向警车，一边哭喊着：爸爸，你回来，你回来，他白发苍苍的母亲，被突如其来的变故震惊了，一头栽倒在马路上，车窗内，他留下了痛苦的泪水，掩面而泣。周围挤满了观众，人们在嘁嘁喳喳议论着，一个声音说：可怜啊，他家里还有瘫痪在床的父亲，他妻子下岗了，而且常年有病，失去了劳动能力还有一个声音说：可是法律是无情的！
这就是警示教育视频中震撼人心的一幕。被逮捕的中年男子是某银行的一名干部，由于他的违规操作，致使四百万巨款被犯
罪分子诈骗，自己也因渎职锒铛入狱，抛下了幼小的.孩子、年迈体弱的父母和失业的妻子。失去了家庭支柱和经济________的他们，以后将面对怎样的生活困境？这个事例生动地告诉我们，合规，不是对工作的束缚和压抑，不是麻烦和累赘，而是一种真诚的爱，体现了银行对每个员工的关心与爱护。
什么是合规？简单讲，就凡事要合乎规则与常理，凡事要遵循制度和规章，凡事要符合要求和政策。俗话说，不以规律，不成方圆。农行的健康运行，离不开合规的经营；防控金融风险，离不开合规的操作；农行的蓬勃发展，离不开全体员工的规范工作；员工的幸福人生，也离不开合规的意识。合规，体现了我们农行文化价值观；合规，体现了农行对员工的关爱。作为一名银行员工，我们没有理由不去规范操作；我们也没有理由不去身体力行。假如那位中年干部能够遵纪守法、合规操作，也许年富力强的他已经被提拔到重要岗位，正在奉献银行的发展中意气风发，展示绚丽多姿的人生；假如他没有那次工作的事故，也许他正和父母妻儿过着平静而幸福的生活，继续享受着银行为他提供的优越的物质条件；假如他尽职尽责，谨小慎微，也许他的孩子正沐浴着暖意融融的父爱，在温馨的家庭健康成长；“假如，假如”，有太多的“假如”，让他家庭美满和谐，让他事业有成，继续做一名骄傲自豪的银行员工。然而现实是无情的，一旦坠落事故的深渊，就会断送美好前程，毁灭美满家庭，失去光彩人生！
违规，一种耻辱，它像一瓶墨水给洁白无暇人生的沾染上污点，让人背负的沉重的心理负担工作生活；违规是一扇冰冷无情的铁窗，伴随着枷锁和桎梏，让人深陷囹圄，青灯相伴，孤立无援，变成失去自由尊严的囚徒，接受良心的谴责和法律的惩罚；违规是一种亲情离散，它让人妻离子散，天各一方，一头在黑暗的牢狱孤孤单单，形影相吊；一头在光明的人间望眼欲穿，泪水涟涟；违规更是一种无尽的伤害，面对陷入泥淖的亲人，父母怎么去面对街坊邻居？妻子怎么在朋友同事面前从从容容地生活？而孩子如何面对周围同学的耻笑、讥讽、排挤、挖苦、甚至欺侮？在自卑的阴影下，孩子又怎么能够直面惨淡的人生？而合规带给人们的却是尊严，光明，是亲人的团员，是其乐融融的和谐生活。
古人云，“不因善小而不为，也不因恶小而为之”。细节决定事业的成败，也能决定做人和人生的胜败荣辱。因此我们每个人应当树立人人合规、处处合规的理念，心细如发，一丝不苟地开展工作。有一件小事让我至今记忆犹新，在脑海中久久萦绕，挥之不去，事后回想，假如麻痹大意，后果将不堪设想，不但影响银行的良好信誉，造成了重大损失，我个人也将承担事故责任，蒙受不必要的耻辱，父母、子女都将为此担惊受怕，和谐的家庭生活将变得不再宁静。我深深体会到：合规操作，就需要细致入微，从小事做起，提高警惕；合规，是我们员工头顶的一把保护伞，让我们减少失误，规避风险；合规是对我们员工充满关爱的
守护神，让我们远离错误，远离违规，继续过着安宁温馨的家庭生活；合规，是热心培养我们的良师，为我们筑起一道预防风险的高墙，引领我们在平凡的岗位上，爱岗敬业，执着奉献，成长为栋梁之材。
爱是一种保护，是一种责任，一种严格的要求。真爱不是宽容，不是放纵，俗话讲的“严是爱松是害”就是这个道理。平心而论，银行精细化的管理制度、严格的要求绝非一朝一夕制定的，而是参考了几十年的实践经验和千千万万案例和事故的教训总结出来的，所有的规定，包括最平常、最普通的制度，比如对柜台人员操作失误导致经济损失责任有操作人员自负的规定，也是在实践的考验中归纳出来的。前车之鉴，不可不查，这些常识性的规定，同样需要严格遵守，同样需要树立主动合规、严肃合规的意识。合规，不单能够保护我们家庭的幸福，同样能够保护每个员工的健康成长。恩格斯认为，人和动物的根本区别在于：人是生活，动物则是生存。他明确地告诉我们：人和动物的本质区别就是动物只求吃饱喝足，而人还有更高层次的精神追求，通过自己的努力，做出一番事业，做一个对银行、对同事、对社会有用的人，赢得他人的肯定和尊重，有尊严、有目标、有理想地活着，实现人生的价值。作为一名银行员工，在社会竞争日益激烈的二十一世纪，谁不想创出一番引人注目的成绩？谁不想有作为有地位？谁不想在职场上积极进取、鹏程万里？包括那些因违规、违法深陷囹圄的人也都曾经有过远大理想，有过美好的追求。
但是由于缺乏“我要合规”“实质合规”的意识，结果多走了职场的弯路，断送了光明职业前途，甚至有的沦为人们的罪人，埋葬了自己的青春与人生。多少触目惊人的案例，发人深思，令人震惊。
每当我想起一个平常的不能再平常的小例子，内心久久不能平静，为之惋惜，为之扼腕叹息。小卫是我的朋友，也是某全国性综合大学的研究生，品学兼优，他本科专业是公共关系与秘书专业，研究生读的却是金融，其导师也是知名教授。上学期间，小卫刻苦攻读，在国家级学术期刊发表金融论文多篇，被学校誉为善交往、能写作、金融专业能力强的综合人才。毕业后，在其导师的推荐下，经过严格的专业考核，小卫如愿以偿进入了心仪已久的某商业银行总行办公室。年仅24岁的她表现优异，把善于协调沟通、擅长协作的优点都发挥出来，将领导分配的任务出色完成，得到了周围同事的一致好评。因此，该银行领导班子把她当成重点培养对象，一年后不仅把她发展为党员，而且派她到营业厅一线柜台锻炼，以期望增加她对基层工作的了解，锻炼她的实际操作能力。作为重点再陪的对象，可以说，呈现在小卫眼前的是一帆风顺的职场和无比美好的个人发展前景。来到基层后，小卫工作热情很高，与周围同事相处融洽，但是同事们逐步发现她具有“马大哈”的性格，上进心虽强，但冒冒失失，对完成工作操之过急。为此，基层领导曾经委婉提醒。一天，一位年轻的女客户，前来存款3000元钱，由于排队等候的客户较多，
工作较为繁忙，忙忙碌碌中的小卫办完存款手续后，竟然将存折和3000元现金一并交给了客户。()事后找到该客户索要3000元时，该客户承认多收了3000元，但拒不退还，其理由是该银行有“现金离柜，概不负责”规定，而且声言“要给银行一个教训”。女客户是个律师，虽然反复协商，但未能达成一致，在法庭几经周折虽然追回了一半现金，但银行的声誉和形象受到了严重影响。就这样一次明显的失误，让自尊心极强的主动小卫离开了自己心爱的银行和岗位，失去人生中一次良好的个人发展机会，在职业生涯中多了一段曲折，如今的她四处求职，仍然未找到理想的岗位，等待她的将是漫漫的人生旅途和意想不到的坎坷。如果她有主动合规的意识，如果她能有条不紊开展工作，也许她将成为单位的骨干，在该家银行继续书写美好人生。
朋友们，有谁不热爱我们的子女？有谁不希望过着幸福美满的温馨生活？有谁愿意让自己年迈的父母天天为自己担惊受怕？有谁不渴望自己的事业一帆风顺、职业生涯步步登高？古人说，“大爱无疆”，深沉伟大的爱不是给我们一座金山银山，不是给醉生梦死的奢华环境，而是像涓涓细流，源源不断，为我们的家庭提供足够的物质基础，让我们的家人生活在平安幸福之中，让我们的孩子拥有完整的父爱母爱。合规能够能够让我们生活更加的美好，让人生的旅途一帆风顺，无疑是一种无疆的大爱，是对我们健康家庭和蓬勃事业最好的爱护；事业发展需要合规，家庭温馨也需要合规。让我们秉承农行丰富多彩的合规文化，人
人从我做起，从小事做起，事事合规，时时合规，积极投身到农行的科学发展中来吧！
银行合规演讲稿篇3
尊敬的各位领导，同事们：
大家好，我叫______，来自__。今天，我演讲的题目是：《建设合规文化，打造和谐农信》。
朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。
大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。
业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。
关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题，“重业务拓展，轻合规管理”、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，个别点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩”，在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”……
这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢?不，归根
结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是“合规”的发展，否则今天的发展，可能就是20__-08-05的包袱，20__-08-05的隐患，甚至是20__-08-05的案件。
我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一名农信人，我们幸福的源泉不就是创造效益、防范风险吗?只有业务发展才能创造效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如于丹《论语》心得中所讲到：“理想之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。”在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益，防范风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业务，合规文化约束着、保护着我们全员，一直以来，两者都是良好凯发真人首先娱乐的文化的重要组成部分。
当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良好氛围，才能有效避免盲目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本，从严治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是发展之基啊。
同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社20__-08-05的太阳!
谢谢大家!
银行合规演讲稿篇4
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家好！
我是来自中国银行__基层点负责人__x，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸！感谢中行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银行合规凯发真人首先娱乐的文化的建设”。希望能对大家有些帮助和启发！
作为一个人，我们都本能的渴望生活，短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常的持续健康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现。帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，
只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
银行合规演讲稿篇5
尊敬的各位领导、亲爱的同事们大家好!我叫吴楠楠，来自孔孟之乡--济宁。今天我要演讲的题目是《合规建设，从我做起》。
公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说
“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守!”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。
是的，“国有国法，家有家规”，对于农村信用社这个“大家庭”来讲，我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章
制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。
日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里,也没有养成习惯，结果飞检检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。尤其我们一线柜员每天和现金打交道，更是每个环节不都能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”“一日三碰库”“大额换人复核”“离柜退，、、屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。
车行千里使有道，作为一名综合柜员，每天与形形色色的客户交流，曾经有一件难忘的小事就使我明白“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中!20__年11月的一天，一名客户持五十万的现金支票前来办理取款业务。我核对完各项填写要素，就折角验印，这时才发现预留印鉴与实际不相符，而客户声称急着用钱，大家是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，似乎应该开一面，行个方便;但是理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，要遵守制度，要为客户负责，也要清楚违规的后果!怎么办?我别无选择，只能婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火，脱口说了难听的话，并且向我们领导投诉，说我业务办理错误百出，给公司
造成了损失。当时真的很委屈，泪就在眼眶里打转。时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这位顾客却突然又出现在我的柜台前!我的心一下提到了嗓子眼，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说
“小吴啊，我就这臭脾气，实在对不住啊!原来是我们公司丢失了印鉴，更换后，会计没有及时通知你们!”那一刻，我所有的委屈都化为泪水，夺目而出。
尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重!我第一次真切地感受了“合规”就在我身边，似乎从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规建设”不仅需要有“规”有“矩”，更需要每一名员工从我做起、悉心维护啊!当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到信用社工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。
朋友们，人生如棋，落子无悔!愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生!让我们从一点一滴做起.合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。
谢谢大家!“条条规章血写成，人人必须严执行”。建立合规文化，不是靠某一个人的力量，靠的是我们大家，从小事做起，从自身做起，需要我们行动起来。创建合规文化，我们一起行动。
篇十四：银行合规大讨论发言记录
p> 银行人人合规大讨论发言材料根据总行关于开展“人人合规事事合规——内控合规大讨论”相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：总行的双人面签制度在实际操作过程中较为繁琐，且存在一定困难，支行人员匮乏，有时候难以安排人员前往异地面签法人。建议通过以下方式进行完善：在风险可控的前提下，修改面签制度，是否能做到视频面签。二、机构（部室）层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是逆流程办理低风险授信业务，虽然实际操作过程中会主观认为风险可控，但往往此类工作容易疏忽，导致后续工作被动；二是支行在放款审核环节做的还不够，重视借据、股东会决议等法律文本，实贷实付（2个工作日内），往往会超过2个工作日。建议通过以下方式进行完善：一是加强用信环节的资料审核；二是贷款资金实贷实付。三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：
一是审核低风险业务时发现资料不齐，提醒客户经理及时补充，后续未跟踪到位；二是合规意识不强，存在操作过程中，忽视业务合规性。
出现这些问题的原因主要有：一是自身学习不到位；二是工作落实力度不强。
我将通过以下措施进行改正：一是加强自身业务的学习，提高合规意识；二是在今后的工作中注重工作落实情况。
篇十五：银行合规大讨论发言记录
p> 银行合规演讲稿4篇古人有云：没有规矩，不成方圆。规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们提倡的凯发真人首先娱乐的文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行治理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营治理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，“合规经营”不仅是提高经营治理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高熟悉，知法才能遵守法律。保险公司的各项业务正在飞速进展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经
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营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。
说到轻易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们轻易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。在制造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的进展和繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益与合规双赢的目的，工作中，我们还会碰到其它一些心理矛盾，此时，我们一定要坚守合规守则，在大是大非面前做到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就会伴随着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨练，全力打造一个以“合规”为美德的良好经营环境。银行合规从我做起演讲稿在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行进展过程中关健的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要
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性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的非凡性，直接与金钱打交道，因此
首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。假如不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。
二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每日上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，仔细投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并仔细做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要仔细,细心，做到一次过,尽量避开重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于非凡的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要仔细清点；第六，登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。现在,正值中行it蓝图上线的非凡期间，正值我高新区支行升为管辖行的转型期间，合规操作,对中行的进展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。
三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒熟悉与熟练把握程度，有规不遵，有章不
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遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导，各位同仁：
大家好！各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何制造更好的效益，假如防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规文化。歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今日所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定进展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。xx年是××省农村信用社“合规文化治理年”，围绕“培育合规文
篇十六：银行合规大讨论发言记录
p> 银行合规演讲稿范文（精选4篇）银行合规演讲稿范文（精选4篇）是在一定的场合，面对一定的听众，演讲人围绕着主题讲话的
文稿。在不断进步的社会中，演讲稿的使用频率越来越高，演讲稿的本卷须知有许多，你确定会写吗？以下是搜集的银行合规演讲稿范文（精选4篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行开展过程中关健的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们理解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，标准自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。假设不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会奉献，只能使自己陷于万劫不覆的`深渊。作为临柜人员，每天上班，不管自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量防止重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间，不做无用功以便进步工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；第四，在办理业务时同事间要互相提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流
于形势，一定要做到帐实相符。如今，正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的开展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉标准、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。
合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项标准。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务才能，同时也要学习如何标准操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广阔客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永久的话题。同时合规文化的建立也需要全体员工“从我做起”。尊敬的各位指导、各位同事：
大家好！在这金风送爽，月满西楼的良宵，有幸与大家会聚在这里讨论我们的凯发真人首先娱乐的文化，感到非常荣幸。在此向精心组织本次活动的各位指导及同仁，表示真挚的感谢！马上就是国庆节了，借此时机也预祝在座的各位同仁节日愉快！我演讲的题目是：让合规文化常驻心头！
首先，请允许我提一个问题，大家在过马路遇到红灯时，是行？还是停？不容置否，当然是停！为什么要停？一是因为交通法有规定：经过交通红灯时，行人车辆必须停；二是因为有风险，假设强行通过红灯，既会违犯交通法规，也会带来交通事故。所以，我们必须遵守规章，防止风险。
我们企业提倡合规文化，也就是要求我们遵守规章，防止风险。个人浅见：合规就是符合标准，包括大大小小的规章制度和规那么秩序。过马路时“遵守”红灯停，绿灯行“就是合规，在会计工作中按章操作，尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项根底性工作，它在银行的经营，核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过：当翻开窗子时，有清新的空气涌进屋来，同时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注重防范风险，树立合规理念。多年来，会同支行致力于合规文化的建立，建立了‘’合规得益，违规失益“的内控奖惩机制，发扬了我行的团队精神，形成了全员参与风险控制的气氛。违规与过失明显下降，于xx年荣获了”三铁“美誉，为股改的全面成功，为农行的成功上市提供了强有力的支持！
合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说，会计部经理石革命同志舍小家为大家，带着本部班子成员加班加点，对每一笔业务，每一张传票，都过细审查，要素是否齐全，操作是否合规。定期不定期进帐务核对，确保账账相符，帐款相符，帐实相符，年复一年，日复一日，从根本上堵塞破绽、防范案件、降低风险；内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求，苦练专业技能，进步自身素质的同时尽职尽责，每天第一个到办公室，最后一个分开，特别是在迎接检查前近一个月时间里，从来没有下午6点以前
下班回家的日子；联行柜的杨金梅同志因为等候赶换票据不合规，要素不全的客户，无数次下班摸黑到家。
合规文化就是要求全员参与。我个人理解合规文化最重要的特征就是群众性。我们日常强调的人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规，才能保证规章管理制度在执行阶段即可以得到遵守，才能保证合规管理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言，简单地说就是要使我们所有经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规那么。
合规文化就是要防范风险。如今，社会经济飞速迅猛开展，而风险无时不在，对于我们金融行业，特别是前台效劳窗口，更是处处有风险，最需慎重，时刻需要一双火眼金睛。xx年9月8日，我会同城中支行开户单位”会同润际硅业有限责任公司“，当时的帐户余额560多万元，该公司经办人员说公司业务开展，需要变更印鉴，会计主管审核时发现原印鉴没有盖齐，认为不符合会计根底管理中的帐户变更要求，不同意办理。该公司经办人员先后屡次到柜台争吵，会计主管利用休息时间上门理解情况，得知原来是该公司内部股东发生经济纠纷，想通过变更印鉴转移帐户资金。正是因为主管会计有防范风险的意识和火眼金睛，才成功地阻截了该帐户资金的流失，确保了客户资金不受损失！朋友们，同志们，560万啊！可见，防范风险是多么重要！合规文化是何等必要！
篇十七：银行合规大讨论发言记录
p> 银行内控合规表态发言范文三篇【篇一】银行内控合规表态发言
凯发真人首先娱乐的文化应该融入合规理念
常言道：安全自合规来，案件自违规起，水土流失多灾害，制度缺失多案件。近来，我认真学习上级行对合规内控的严格要求，通过学习，加深了我对合规的理解，也有些许心得体会：
合规的道路有起点没终点，违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要管理的一项基础内容，任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”，都是一种本位回归。合规操作，既是对员工最基本要求，又是最高的要求，说易也易，因为合规者就在我们身边，就在我们中间；说难也难，因为合规品牌要日积月累去锻造，而毁损就在一念间。
第一，打造“自律”合规的意识理念。在凯发真人首先娱乐的文化建设中要引入合规理念，要积极倡导自律合规，因为自我规范的力量，是最原始、最本能的约束机制，也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制，应当是既能够切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业，我们不能做赔不起的业务，在基层支行的经营中，让我越发觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”，应提倡“向善而为”的经营导向，这有利于合规文化的形成。
第二，打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”，即包含追究的“究”，也包含纠正的“纠”，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强学习教育、培训等手段，培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识，建设合规文化体系，全面提高员工专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。
第三，打造“合规服务”的外延理念。在这里，我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规，它应该还包含规范服务上的合规，因为我们是金融行业，是服务广大群众的行业，优质服务的重要性毋庸置疑，将“合规服务”的理念融入我们农商行
的凯发真人首先娱乐的文化中，培养员工“劣质服务”就是“违规服务”，就是一种“违规行为”，“优质服务”就是“合规服务”，就是一种“合规”的理念，从而倡导员工自觉提供优质服务。
【篇二】银行内控合规表态发言合规经营是银行稳健运行内在要求，是每一个员工必须履行职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先
要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
>银行内控合规学习心得二：银行合规管理心得体会>>（1016字）
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经
营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
>银行内控合规学习心得三：建设银行内控学习心得>>（766字）开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文
化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
【篇三】银行内控合规表态发言窗体顶端信贷基础测试4.1:内控合规概述一、单选题第1节，共3节1.在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（）内部环境风险评估控制活动信息沟通2.下列哪个是合规管理的首要目标（）全面合规有效合规
持续合规其他目标3.下列哪个是合规文化的核心理念（）价值创造全面涵盖规则约束责任担当4.下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（）国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）5.下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（）国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的
6.下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任（经认定存在不尽职的情况，但基于以下情况从轻、减轻或免除责任）的情形（）国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的∙退出∙下一步窗体底端窗体顶端信贷基础测试4.1:内控合规概述二、多选题第2节，共3节1.内部控制是指由建设银行（）共同实施，旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。董事会监事会所有管理层
全体员工2.有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标（）保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求保证资本安全保证财务及相关信息真实完整提升经营有效性和效率，增强核心竞争力，促进发展战略的实现3.内部控制的要素包括（）内部环境风险评估控制活动信息沟通内部监督4.内部环境一般包括（）等。治理结构机构设置及权责分配人力资源政策员工行为管理
凯发真人首先娱乐的文化5.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上，对违规问题进行（）。查找评估整改6.下列关于合规管理叙述正确的有（）合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程，涵盖对公信贷业务在内的各业务领域合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个合规管理是一个没有终点的动态过程7.合规管理的主要内容包括查找问题，评估影响，（）等。制定相应的管理计划和政策程序组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序监督合规工作执行情况定期对合规管理的绩效进行考核评价发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节8.
“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面（）银行战略发展公司治理业务经营管理信息披露业务操作9.全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求，包括（）事前调查事前预防事中控制事后整改10.有效合规要求（）等，应与法律、规则和准则的规定相一致，确保其合法有效。合规政策合规管理计划合规管理程序合规制度方法11.
合规文化的内涵包括（）价值创造全面涵盖规则约束责任担当警醒意识12.下列关于合规文化内涵叙述正确的有（）“促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识合规问题要“日清日结”“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”13.全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到以下哪几个方面（）不让制度在我手中变样不让纪律在我手中松弛不让差错在我手中发生不让工作在我手中延误14.
建设银行信贷人员要牢固树立合规意识，要做到以下哪几个方面（）围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识围绕“查找身边的风险点”主线，主动排查身边风险隐患，强化自身风险意识围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识15.信贷人员的合规管理包括（）建设银行信贷人员应遵守的职业操守建设银行信贷人员应遵守的保密规定授信业务禁止性规定尽职免责标准16.建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（）应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息
应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费
17.建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（）应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动和提请回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为18.建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事下列哪些不正当竞争行为（）违规揽存低价倾销贬低同业虚假宣传19.
建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
）。在社会交往和商业活动中，
商业欺诈
非法集资
高利贷
黄、赌、毒活动
20.
建设银行作为国家控股的商业银行，在经营管理活动中出现的国家秘密包括（）
以文件形式送达建设银行的党中央、国务院及有关部门生成的秘密事项
由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程，建设银行使用的国家密码设备的安装、保管、使用和防护措施
由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案
建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经营形势分析和对宏观经济形势的判断
21.
建设银行员工保密纪律包括（）
任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容
任何人不得擅自留存传阅中的密级文件，非公务不得携带密件出行
不得在非保密载体上记录秘密事项。
22.
建设银行员工保密纪律包括（）
未经批准，任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项未经批准，任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人员；不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、办法的具体内容23.授信业务禁止性规定包括（）违反“先评级、后授信、再发放”要求，逆程序办理授信业务（总行有特殊规定的除外）违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者违反相关规定办理多头授信业务故意违反总行授权管理制度，越权或变相超越权限审批信贷业务授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经暴露重大风险（包括低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务24.授信业务禁止性规定包括（）国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款伪造抵（质）押、保证等担保落实材料违反总行有关规定，擅自解除、变更抵（质）押、保证等担保措施25.经认定存在不尽职的情况，但可以从轻、减轻或免除的情形包括下列哪几个（）
在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的。在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的。及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的；抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的；基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的。∙退出∙下一步窗体底端